保险计划书精选21篇 | 520文库-皇冠正规娱乐平台

对于一个现代家庭来说,保险计划的重要性不言而喻。在面对生活中的各种风险和不确定性时,一份精心设计的保险计划能够为家庭提供稳定和安全的保障。本文将为您介绍如何撰写一份专业的保险计划书,帮助您更好地理解和选择适合自己的保险方案。

保险计划书精选21篇

保险计划书1

  市场营销:

  (一)促销:虽然公司成立时间不短,但是在资金上,我们本着节约的态度,可以把资金的有效利用率摆在重要的位置.我个人认为:1、广告投放的选择问题,相对于报纸的短期时效性,我想更加应该选择时效性较长的移动传媒或者新开盘小区附近安置路标(一般不用超过一个月,和摆台的时间差不多即可)当然还可以用赠送我们公司的文化衫等手段做宣传.2、除展厅这样的展销之外,我个人认为还有样板房优惠,优惠券,会员营销(注册会员,以后推荐顾客过来给予奖励)等等。3、价格技巧:尾数定价,例如原本预算额40000的改成39900。还有就是根据需求差异定价,有的人有钱,只要设计上多花功夫,价格可以提高点。

  目标市场:

  1、从装饰工地的类型来看装饰行业分为家装、工装、商装。由于家装占整个装饰行业份额的80%以上,我们公司的主要目标是家装。

  2、从装饰的客户消费水平而言分为高档、中档、低档。我们是一家规模比较大的有一定品牌的公司。所以我觉得因该把人群目标定在以下几个层次中:

  (1)工薪阶层,有稳定并且有不错收入的’热门 (2)小资阶层,家里有一定经济基础的认 (3)在商界有成就,有雄厚经济的认 (4) 事业单位,有经济,有身份的认 (5)政府部门,酒店,商务楼等 (三)营销创新:由于装修材料里面一般含有甲醛和一些氡气,这些主要是由于石工板、胶合板等以及一些不合格的水泥而造成的,这对于一个很长时间在家里的人来说,尤其是小孩子会造成健康隐患,我建议我们公司可以提出绿色装修这个口号,强调环保意识,让顾客感受健康理念。

保险计划书2

  案例情况:

  基本情况:夫妻双方均是大学老师,家庭年收入15万,有公费医疗,有房车,无贷,宝宝刚出生。

  保险需求:想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?有什么好产品推荐?

  保险方案:夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险,宝宝选择智慧星是否合适?

  专家建议:

  首先,教师家庭购买保险,夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险,宝宝选择智慧星是比较合适的。

  夫妇二人均为大学教师,各项福利不错,关于健康保障的医疗方面单位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付型的和津贴型的保障,比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障:家庭收入风险保障和家庭健康风险保障。

  收入风险主要是因重大意外或重大疾病,使得经济主要来源收入流中断或终止,导致整个家庭经济情况剧变,影响生活、影响孩子的教育、影响老人赡养。

  健康风险是家庭所有成员需要建立的,尽量减轻家庭医疗费用支出压力。宝宝刚出生,建议上了户口,先到社区完善社区医疗,同时接合您夫妇二人单位的医疗福利,想必宝宝的小医疗可以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动,意外伤害中的磕磕碰碰,烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染,装修的污染、食品的安全问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也越来越高,所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病(现有可单独购买,每年才2-300多元,保障利益是:10万的少儿重大疾病,3万的意外伤害、烧伤烫伤,每次最高6千元的意外医疗,还有保费豁免。)要及时补充。

  除此之外,教师家庭购买保险要考虑储蓄类保险,比如教育金类和养老类。传统教育年金保险,比如15岁(一般是上高中的年龄)开始每年领取,连续领取到大学毕业结束。还有领取保险金到25周岁的,作为其留学金或婚嫁金的,这样险种领取金额固定、保障明确

  产品方面,教师家庭购买保险,实际上各家公司都能找到能满足条件的产品,只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合考虑即可。

  另外,考虑承保公司和代理人也很重要,承保公司对未来的服务、理赔质量、收益有影响,代理人主要是售前诚信不忽悠、站在客户需求角度考虑问题而非以提成为导向,皇冠正规娱乐平台的售后服务跟得上。

  产品推荐:

  重大疾病险:推荐xxx终身重大疾病险(2012版),交费低、保障高、范围广,包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费灵活,分年交和月交两种。

  理财险:推荐xxx双喜至尊版组合计划,一份投入、两个帐户、双重保障、三次增值、多样选择、灵活领取、满期返还、畅享至尊

  少儿险:推荐xx少儿两全保险(分红型),18、22、25、30岁分别领取教育金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。

  意外险:xx意外保险卡单,成本低,保障高!

保险计划书3

  保险代理公司又称保险綄合代理公司,其中包括有车险,寿险,企财险,银保险,个险及更多险种,就河北市场来看,保险代理公司不下15家,山东未知(可在百度上查询)。一般保险代理公司分为二大类,一是以车险,企财险,个险为主的保险代理公司,一是以寿险,银保险,理财险的公司,分工不同各有主营。以下是主营(简称财险)财产险公司的筹建,业务开展,人员配置,及其它种类的计划,如有不详这处还望见凉。

  一、部门组建。

  1、总经理室

  每一家公司都配有总经理室,主要职责:接待重要客户,会议举办,总经理办公。

  2、出单部

  一家以代理公司为主营业务的公司出单业务部是公司的核心,因为出单业务的存在,才可以让公司平稳持久的发展,刚开始运作的公司基本上是配备二个出单人员,其办公耗材为,电脑,打印机,复印机,扫描仪,传真机,各公司主体pos机(视主体公司的数量,pos机和电脑相对配置)。

  3、办公室

  主管公司日常消耗,和人员的进司,离职,福利及各项。先期公司运营可有可无,视业务发展需求再配置,原则上是一人。

  4、财务部

  全面掌握公司财务体系,每天的业务收入,支出,结算手续费,和各司各项税务,报表。

  5、理赔部

  保险代理公司查勘为公估,只有主体公司才可以设立理赔部,其业务的开展为本公司代理查勘,主体公司委托查勘,理赔部是公司第二大业务收入来源,可为公司在本地建立良好的理赔服务,使客户不再单一的接受主体理赔,而由每三方委托代理。

  二、各部职责

  1、总经理:统筹管理公司,定期的例会,召开公司会议,业务发展方向,手续费的变更,人员通知,大业务的接待。

  2、出单部:每人对应主体公司的数量,每日的保费收入,出单数量,回销单证的报告。业务台账管理。和对接主体公司一切以保单为中心的工作。

  3、办公室:大同小已。

  4、理赔部:每日的查勘,代勘。和当地三级维修厂,二级维修厂关系的建立。因为不是主体公司,无需售后人员,一切以查勘,代勘为主的部门。一人一车,或二人一车。

  5、财务部:同上。

  三、产品范围

  1、车险

  全市及各地在法律上允许的各种车辆,交强险,商业险。

  2、企财险

  企业,厂矿,工地楼房,商场(商铺),水险(船厂,海上货物,),火险,意外险,航空运输及各种。

  3、银保险

  全市银行销售的理财产品,包括财险,寿险,基金。

  4、个险

  企事业人员,厂矿人员。海上货物,公路运输,施工人员。航空货物。驾驶人员,旅行社。

  5、寿险

  所有和人身体有半的保险。

  四、人员配置

  总经理1人,出单部2人,财务部2人,代勘1人,办公室1人。

  五、销售网络

  销售网络是在总经理的牵头下发出的业务销售,业务部是在总经理室下政策调动的刺激下进行全方面的开展,只有公司政策好,业务人员会自动找上公司,往往公司是没有业务员,而公司能从主体公司拿到好的政策下,一般在全市会有各家业务员来主动上业务,提升保费,而业务员也挣到了相应更高的手续费。促进了公司的逐步扩大。

  六、利润

  一般来说对内部业务是维持公司各项运营成本的收入,而能获得更大的利润是来自各家公司的业务员,及社会上的保险代理人,因为他们带来的业务将是公司发展的主要方向。以1000万业务保费来说,公司所能扣下的利润点为1-2个点,视情况而定,河北为1-2个点。一家新建立的保险代理公司一到二年为1000-20xx万。后期五年为4000万-1.5亿不等。以上是仅以个人想法和看法而定,只待参考意见。如有不尽之处还望见谅。

保险计划书4

  为满足市场日益增大的保险需求,中国人寿不断推出各种保险产品,保险计划书的设计受到众多消费者的关注。为此,本文带来中国人寿保险计划书案例,供广大消费者参考。

  客户需求

  关注于宝宝在重疾、教育方面的保障。能在宝宝高中、大学及成家立业时有笔钱可供支出,另外兼备保障功能,让保险来呵护宝宝幸福成长。

  被保险人资料

  0岁婴幼儿(男),月均收入0元,侧重需求于重大疾病保险、医疗保险、子女教育金、意外险。

  保障方案

  险种组合

  一、国寿福星少儿两全保险(分红型)

  计划优势(投保6份,保额60000元;父亲、母亲各3份):保费低保障高、集中返还、保费豁免和成长保险金、享受分红、保单借款。

  被保险人:宝宝;性别:男;年龄:0岁;保费:8724元;保额:60000元;交费期:至18岁。

  1、教育金:被保险人到18周岁时可领取大学入学金48000元;被保险人到22周岁时可领取创业发展金48000元;被保险人到25周岁时可领取成才立业金48000元;被保险人到30周岁时可领取婚嫁准备金36000元。

  2、身故保障金:若被保险人在18岁之前身故,公司按所交保费(不计利息)的120%给付身故保险金,合同终止;若被保险人在18岁之后身故,公司按未领取的生存保险金和满期保险金之和一次性给付身故保险金,合同终止;

  3、成长保障金:若投保人在被保险人年满18岁之前身故或身体高度残疾,公司从发生风险之日起每年按基本保额的50%,即30000元给付成长保险金,直到被保险人年满18周岁止。

  4、保费豁免:若投保人在本缴费期内身故或身体高度残疾,免交以后的各期保险费,保单继续有效。

  5、分红金:投保人每年享受有分红,红利领取可选择现金领取或以复利方式累积生息。假设以中等水平预测,至30岁累计红利75204元。分红抵御通胀、让资金保值增值、收益平稳。

  6、保单借款:人生难免有不如意的时候,若有急用钱的情形出现,可以利用保单借款功能,借出保单现金价值的80%,以解燃眉之急。借款期间不影响任何保单收益。

  二、国寿康宁定期重大疾病保险(国寿附加康宁两全保险)

  0岁,男,年缴1120 170元,缴费20年,保障至70周岁。

  特点:缴费低保障大,如在合同约定期70岁对应日止没有发生重大疾病,返还本金。

  保险利益

  1、重大疾病保险金合同生效之日起一百八十日后,初次发生并经专科医生明确诊断本合同所指的重大疾病(无论一种或多种)本公司按基本保险金额给付重大疾病保险金10万元,合同终止。

  2、身故保险金被保险人身故,本公司按基本保险额给付保险金8万,合同终止。

  3、满期保险金被保险人生存至年满七十周岁的年生效对应日,可获得满期保险金25800,合同终止。

保险计划书5

  自从离婚后,周女士便将儿子托付给娘家父母照顾,独自来到了上海一家私企工作,虽然收入不高,但好歹也能照顾一家人的生活。

  眼下儿子即将升入大学,虽然家里略有积蓄,前夫也会分担儿子的部分生活费用,但考虑到父母养老也需要大笔资金,周女士心里不免发愁。

  【理财目标】

  1、咨询家庭资产配置建议;

  2、投资获益,积累教育资金。

  【财务分析】

  每月收支情况:

  根据周女士本人所述,其在公司财务部任职,是一名财务会计,每月收入约8000元。

  除去每月的房租水电、日常开销、及养家费用后,每月结余大概为3500元。

  分析:收支稳定,但是渠道单一;支出全面均衡,储蓄率为43.8%,在合理范围之内。

  资产负债状况:

  固定存款40万元,活期存款3万元;两居室住房一套;无家庭负债。

  分析:资产少,风险承受能力偏低,且周女士本人并不具备专业的投资理财知识,因此,投资应以稳健为主,不可盲目追求高收益。

  【理财建议】

  针对上述财务情况及分析,嘉丰瑞德理财师为周女士提出了如下几条理财建议:

  1、留足生活备用金

  周女士收入不高,但其工资却是家庭的主要收入来源,一旦发生了失业下岗的情况,家庭的收入就会断掉。

  如果此时家庭资金全都用到了投资之上,一时周转不过来,家庭就会陷入生活费用短缺的困境。

  因此,为了保障家庭的正常生活不受投资的影响,建议周女士在投资之前应储备好足额的生活应急资金,以备不时之需。

  2、教育资金与养老资金分开储备

  为了明确家庭的资金用途,也为了分散投资风险,建议周女士将家庭教育资金和养老资金进行分开储备。

  比如说,如果将15万元的养老资金用来购买国债、银行理财产品等,20万元的’教育资金就可用来配置如今市场上比较流行的稳利精选基金。

  这两者都具有风险小、收益稳定的特点,正适合周女士家的资产状况,同时,投资收益可用作孩子的教育费用。

  3、完善好家庭保险计划

  从上述财务分析可知,朱女士的工资是家庭的主要收入来源。

  在既要赡养父母,又要抚育孩子的情况下,家庭的经济压力是可想而知的。

  因此,为了降低家庭的资金风险,减轻周女士的养老负担,建议她先完善好家庭的保险计划,拿出部分资金来为自己和父母购买适合的商业保险。

保险计划书6

  客户资料:李先生,23岁,农民,月均收入4000元侧重需求:子女教育金意外险

  年缴保费:3795元

  客户需求:以教育金为主,附加意外保障和医疗,大人有一份保障,现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。

  爱家之约–一家四口的保险计划

  客户资料:先生23岁,太太22岁,一对龙凤胎儿女0岁,小两口给人家送建筑用搭板,没活的时候先生打零工。

  投又个人保需求:考虑到将来两个孩子的教育费用是一笔不小的开支,夫妻两决定给孩子存一笔教育金。

  设计理念:虽然以孩子的教育金为主,但是考虑到先生经常外出,风险相对来说比较大,决定给先生为一份保障保险,夫妻两个现在还年轻二十二、三岁,等将来条件好了,可以在添加。(爱家之约随时可以增加险种)

  两个孩子每年共存3060元,到18、19、20、21、每年领10000元可做为孩子的教育金,到21岁时再领大约20xx0元的红利可做为孩子的大学深造金。

  父母每年存200元,每年各有30000元意外身故保障,每年各享有6000元意外医疗费用,可续保到64岁。

  父亲每年存520元,存20年即可终身拥有20xx0元身价保障 分红。若发生因意外或疾病高残或生活不能自理,提前给付20xx0无保额 分红。

  人性化保费豁免:在交费期间,前10年每年只需交15.4元,只要投保人,发生风险则全家长险的保费都不用交了,由公司代交,所享受利益不变。相当于为保险又上了一份保险。

  总上:客户每年只要存3795.4元即可轻松拥有全家保障,幸福生活。

保险计划书7

  客户资料:李先生,23岁,农民,月均收入4000元侧重需求:子女教育金意外险

  年缴保费:3795元

  客户需求:以教育金为主,附加意外保障和医疗,大人有一份保障,现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。

  爱家之约–一家四口的保险计划

  客户资料:先生23岁,太太22岁,一对龙凤胎儿女0岁,小两口给人家送建筑用搭板,没活的时候先生打零工。

  投又个人保需求:考虑到将来两个孩子的教育费用是一笔不小的开支,夫妻两决定给孩子存一笔教育金。

  设计理念:虽然以孩子的教育金为主,但是考虑到先生经常外出,风险相对来说比较大,决定给先生为一份保障保险,夫妻两个现在还年轻二十二、三岁,等将来条件好了,可以在添加。(爱家之约随时可以增加险种)

  两个孩子每年共存3060元,到18、19、20、21、每年领10000元可做为孩子的教育金,到21岁时再领大约20000元的红利可做为孩子的大学深造金。

  父母每年存200元,每年各有30000元意外身故保障,每年各享有6000元意外医疗费用,可续保到64岁。

  父亲每年存520元,存20年即可终身拥有20000元身价保障 分红。若发生因意外或疾病高残或生活不能自理,提前给付20000无保额 分红。

  人性化保费豁免:在交费期间,前10年每年只需交15.4元,只要投保人,发生风险则全家长险的保费都不用交了,由公司代交,所享受利益不变。相当于为保险又上了一份保险。

  总上:客户每年只要存3795.4元即可轻松拥有全家保障,幸福生活。

保险计划书8

  其次,根据微博读者对象的不同,发微博时间也略有差异。比如,如果你写微博主要是给大学生看的,那你也许要考虑到,大学生没有太明显的周末、工作日的规律,周一到周五因为要上课,白天反而上网的时间少,周末上网的时间则最多。所以,发给学生看的微博,可以选择在工作日的晚上或周末的下午、晚上发。

  再次,微博内容不同,最佳发微博时间也有不同。例如,如果发的是业界新闻、行业动态,那你最好在上午工作时间发,这时,关心此类内容的办公室职员、白领等人群,多半正在微博上浏览相关信息。如果想发布有关人生感悟、娱乐休闲、家居生活等话题,那最好是在晚饭之后的时段,大家不再因工作而操劳时发出。周五下午,通常可以谈谈周末娱乐方面的话题。周末或假期则可以面向学生发布相关内容。

  根据昨天浏览风云榜的时候,了解到草根微博中排名全十名的有三个是有关冷笑话、搞笑的,有三个是有关语录的,所以在微博内容的时候要侧重冷笑话、语录,吸引用户的眼球。还有就是人们有一种普遍的从众心理,都喜欢那些按排行榜来关注,这就给新进入的微博用户造成很大的竞争,所以必须首先要学会去关注。

  针对以上几点共识的技巧和阿甜提出的要求,结合吉联微博作出以下几点皇冠正规娱乐平台的解决方案。

  一、发微薄前要做的工作:

  1.首先要有一个简短的介绍吉联,能吸引浏览者,能够知道吉联是做什么;

  2.加入一定数量的微群,这样能够扩大浏览者接触已发的微博,就有一些几率提高粉丝量;

  3.标签很重要,根据新浪标签的推荐,能找到自己产品的`受众;

  4.据目前最最普遍的最快的提升粉丝的方法就是礼品鼓励的方式。

  二、微博的内容:

  1.语录:目前杂志微博粉丝量最大的就是《新周刊》,扮演的重要的角色的就是雷打不动的8:00早安和0:00晚安,所以每天8:00与21:00也做到早安和晚安,内容是语录。用语录的时间还有13:00,工作累了需要激励;

  2.笑话:10:30和15:30发冷笑话和搞怪、创意的图片和视频;

  3.行业动态(新品发布、最新成交动态):9:30和10:00(吉联的产品是b面对电商企业用户的b2b模式,根据数据显示11:30这个时间点是淘宝交易的高峰期,也就是说阿里巴巴、淘宝等一些交易平台在这个时间段比较空闲,所以用这个时间可以用来推广产品);

  4.时事热点新闻:11:00和16:00;

  5.广而告之(产品):17:00,快下班了,可以用创意的方式广而告之。

  6.公司的历程、荣誉和最新动态:12:00,这样可以加深员工的归属感和参与度;

  7. 17:00之后到23:00这期间下班的人们都喜欢看电影、听歌、看电视剧,可以自由发挥写一些有关娱乐的微博

  这些具体的时间、具体的内容也可以根据具体的情况随机改变,但总体的框架不变。

  三、发微薄后的互动营销:

  如何做到与粉丝的互动:主动去粉,主动去评论、转发,通过微博的内容与粉丝、公司员工互动。创办吉联微群,让员工加入微群,为了公司的发展(公司的问题、员工的待遇等一些),献计献策,让微群成为员工和粉丝的叽呱的乐土。

  这就是我对微博营销的一点拙见,这些只是纸上谈兵吧,只是一个框架,希望这些能帮助阿甜能了解到我的一些思路和我对微博营销的见解。如果维护运营品牌微博的不可能计划书那么简单,这还需要对热点的领悟和把握,吸引眼球,吸引更多粉丝,帮助吉联提升知名度。而对热点的把握我觉得我还是可以,因为自己不喜欢打游戏,上网一般都是浏览微博等一些sns网站、电商网站、门户网站,了解热点、电商吸引眼球的平面广告和写一些东西,语录方面的微博就不用担心,看书的时候收藏了很多。所以虽然我没做过品牌微博,但是以我对互联网的热情,我想我会努力用心做好的!

保险计划书9

  案例情况:

  基本情况:夫妻双方均是大学老师,家庭年收入15万,有公费医疗,有房车,无贷,宝宝刚出生。

  保险需求:想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?有什么好产品推荐?

  保险方案:夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险,宝宝选择智慧星是否合适?

  专家建议:

  首先,教师家庭购买保险,夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险,宝宝选择智慧星是比较合适的。

  夫妇二人均为大学教师,各项福利不错,关于健康保障的医疗方面单位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付型的和津贴型的保障,比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障:家庭收入风险保障和家庭健康风险保障。

  收入风险主要是因重大意外或重大疾病,使得经济主要来源收入流中断或终止,导致整个家庭经济情况剧变,影响生活、影响孩子的教育、影响老人赡养。

  健康风险是家庭所有成员需要建立的,尽量减轻家庭医疗费用支出压力。宝宝刚出生,建议上了户口,先到社区完善社区医疗,同时接合您夫妇二人单位的医疗福利,想必宝宝的小医疗可以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动,意外伤害中的磕磕碰碰,烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染,装修的污染、食品的安全问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也越来越高,所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病(现有可单独购买,每年才2-300多元,保障利益是:10万的少儿重大疾病,3万的意外伤害、烧伤烫伤,每次最高6千元的意外医疗,还有保费豁免。)要及时补充。

  除此之外,教师家庭购买保险要考虑储蓄类保险,比如教育金类和养老类。传统教育年金保险,比如15岁(一般是上高中的年龄)开始每年领取,连续领取到大学毕业结束。还有领取保险金到25周岁的,作为其留学金或婚嫁金的,这样险种领取金额固定、保障明确

  产品方面,教师家庭购买保险,实际上各家公司都能找到能满足条件的产品,只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合考虑即可。

  另外,考虑承保公司和代理人也很重要,承保公司对未来的服务、理赔质量、收益有影响,代理人主要是售前诚信不忽悠、站在客户需求角度考虑问题而非以提成为导向,皇冠正规娱乐平台的售后服务跟得上。

  产品推荐:

  重大疾病险:推荐终身重大疾病险(20__版),交费低、保障高、范围广,包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费灵活,分年交和月交两种。

  理财险:推荐双喜至尊版组合计划, 一份投入、两个帐户、双重保障、三次增值、多样选择、灵活领取、满期返还、畅享至尊

  少儿险:推荐少儿两全保险(分红型),18、22、25、30岁分别领取教育金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。

  意外险:意外保险卡单,成本低,保障高!

保险计划书10

  在过去一年的时间中,经过、公司全体员工共同的努力,使我们公司的产品知名度在市场上渐渐被客户所认识,良好的皇冠正规娱乐平台的售后服务加上优秀的产品品质获得了客户的一致好评,也取得了宝贵的销售经验和一些成功的客户案例。这是我认为我们做的比较好的方面,但在在工作中有些方面我们做法还是存在很大的问题。特对个人销售工作计划分析如下:

  下面是公司xx年总的销售情况:

  从上面的销售业绩上看,我们的工作做的是不好的,可以说是销售做的十分的失败。在河南市场上,产品品牌众多,天星由于比较早的进入河南市场,产品价格混乱,这对于我们开展市场造成很大的压力。

  客观上的一些因素虽然存在,在工作中其他的一些做法也有很大的问题,主要表现在

  1)销售工作最基本的客户访问量太少。市场部是今年四月中旬开始工作的,在开始工作倒现在有记载的客户访问记录有xx个,加上没有记录的概括为xx个,八个月天的时间,总体计算三个销售人员一天拜访的客户量xx个。从上面的数字上看我们基本的访问客户工作没有做好。

  2)沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中,不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户,了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度,洛阳迅及汽车运输有限公司就是一个明显的例子。

  3)工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯,销售工作处于放任自流的状态,从而引发销售工作没有一个统一的管理,工作时间没有合理的分配,工作局面混乱等各种不良的后果。

  4) 新业务的开拓不够,业务增长小,个别业务员的工作责任心和工作计划性不强,业务能力还有待提高。

  市场分析

  现在河南xx市场品牌很多,但主要也就是那几家公司,现在我们公司的产品从产品质量,功能上属于上等的产品。在价格上是卖得偏高的价位,在本年销售产品过程中,牵涉问题最多的就是产品的价格。有几个因为价格而丢单的客户,面对小型的客户,价格不是太别重要的问题,但面对采购数量比较多时,客户对产品的价位时非常敏感的。在明年的销售工作中我认为产品的价格做一下适当的浮动,这样可以促进销售人员去销售。

  在郑州区域,因为xx市场首先从郑州开始的,所以郑州市场时竞争非常激烈的市场。签于我们公司进入市场比较晚,产品的知名度与价格都没有什么优势,在郑州开拓市场压力很大,所以我们把主要的市场放在地区市上,那里的市场竞争相对的来说要比郑州小一点。外界因素减少了,加上我们的销售人员的灵活性,我相信我们做的比原来更好。

  市场是良好的,形势是严峻的。在河南xx市场可以用这一句话来概括,在技术发展飞快地今天,明年是大有作为的一年,假如在明年一年内没有把市场做好,没有抓住这个机遇,我们很可能失去这个机会,永远没有机会在做这个市场。

  20xx年工作计划

  在明年的工作规划中下面的几项工作作为主要的工作来做:

  1) 建立一支熟悉业务,而相对稳定的销售团队。

  人才是企业最宝贵的资源,一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员,建立一支具有凝聚力,合作精神的销售团队是企业的根本。在明年的工作中建立一个和谐,具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓。

  2) 完善销售制度,建立一套明确系统的业务管理办法。

  销售管理是企业的老大难问题,销售人员出差,见客户处于放任自流的状态。完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性,对工作有高度的责任心,提高销售人员的主人翁意识。

  3) 培养销售人员发现问题,总结问题,不断自我提高的习惯。

  培养销售人员发现问题,总结问题目的在于提高销售人员综合素质,在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议,业务能力提高到一个新的档次。

  4) 在地区市建立销售,服务网点。

  根据今年在出差过程中遇到的一系列的问题,约好的客户突然改变行程,毁约,车辆不在家的情况,使计划好的行程被打乱,不能顺利完成出差的目的。造成时间,资金上的浪费。

  5)销售目标

  今年的销售目标最基本的是做到月月有进帐的单子。根据公司下达的销售任务,把任务根据具体情况分解到每月,每周,每日;以每月,每周,每日的销售目标分解到各个销售人员身上,完成各个时间段的销售任务。并在完成销售任务的基础上提高销售业绩。我认为公司明年的发展是与整个公司的员工综合素质,公司的指导方针,团队的建设是分不开的。提高执行力的标准,建立一个良好的销售团队和有一个好的工作 作模式与工作环境是工作的关键。

保险计划书11

  第一、加强业管工作,构建优质、规范的承保服务体系。

  承保是保险公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基础,是保险公司生存的基础保障。因此,在xx年度里,公司将狠抓业管工作,提高风险管控能力。

  1、对承保业务及时地进行审核,利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险,决定承保费率,确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批,确保此类业务的严格承保。

  2、加强信息技术部门的管理,完善各类险种业务的处理平台,通过建设、使用电子化承保业务处理系统,建立完善的承保基础数据库,并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研,并定期编制中、长期业务计划。

  3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度,确保风险的合理控制,同时根据业务的风险情况,执行有关分保或再保险管理规定,确保合理分散承保风险。

  4、强化承保、核保规范,严格执行条款、费率体系,熟练掌握新核心业务系统的操作,对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训,以提高他们的综合业务技能和素质,为公司业务发展提供良好的保障。

  第二、提高客户服务工作质量,建设一流的客户服务平台。

  随着保险市场竞争主体的不断增加,各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度,而保险公司所经营的不是有形产品,而是一种规避风险或风险投资的服务,因此,建设一个优质服务的客服平台显得极为重要,当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,成为核心竞争时,客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力,我司已在市场占有了一定的份额,同时也拥有了较大的客户群体,随着业务发展的不断深入,客服工作的重要性将尤其突出,因此,中支在xx年里将严格规范客服工作,把一流的`客服管理平台运用、落实到位。

  1、建立健全语音服务系统,加大热线的宣传力度,以多种形式将热线推向社会,让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能,以提高自身的市场竞争力,实现客户满意最大化。

  2、加强客服人员培训,提高客服人员综合技能素质,严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨,坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则,严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

  3、以中心支公司为中心,专、兼职并行,建立一个覆盖全区的查勘、定损网点,初期由中支设立专职查勘定损人员3名,同时搭配非专职人员共同查勘,以提高中支业务人员的整体素质,切实提高查勘、定损理赔质量,做到查勘准确,定损合理,理赔快捷。

  4、在xx年6月之前完成xx营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作,至此,全区的服务网点建设基本完善,为公司的客户提供高效、便捷的保险皇冠正规娱乐平台的售后服务。

  第三、加快业务发展,提高市场占有率,做大做强公司保险品牌。

  根据xx年中支保费收入xx万元为依据,其中各险种的占比为:机动车辆险85%,非车险10%,人意险5%。xx年度,中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入xx万元,各险种比例计划为机动车辆险75%,非车险15%,人意险10%,计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

  1、机动车辆险是我司业务的重中之重,因此,大力发展机动车辆险业务,充分发挥公司的车险优势,打好车险业务的攻坚战,还是我们工作的重点,xx年在车险业务上要巩固老的客户,争取新客户,侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上,以实现车险业务更上一个新的台阶。

  2、认真做好非车险的展业工作,选择拜访一些大、中型企业,对效益好,风险低的企业要重点公关,与企业建立良好的关系,力争财产、人员、车辆一揽子承保,同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作,在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

  3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议,xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系,让银行充分地了解中华保险的品牌及优势,争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度,力求在银行代理业务上的新突破,实现险种结构调整的战略目标,为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

  今年,虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的,虽然市场的竞争将更加激烈,但有省公司的正确领导,中支将开拓思路,奋力进取,去创造新的业绩,为做大做强公司保险事业而奋斗。

保险计划书12

  一、加强业管工作,构建优质、规范的承保服务体系。

  承保是保险公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基础,是保险公司生存的基础保障。

  因此,在xx年度里,公司将狠抓业管工作,提高风险管控能力。

  1、对承保业务及时地进行审核,利用风险管理技术 及定价体系来控制承保风险,决定承保费率,确保承保质量。

  对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批,确保此类业务的严格承保。

  2、加强信息技术 部门的管理,完善各类险种业务的处理平台,通过建设、使用电子化承保业务处理系统,建立完善的承保基础数据库,并缮制相关报表和承保分析。

  同时做好市场调研,并定期编制中、长期业务计划。

  3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度,确保风险的合理控制,同时根据业务的风险情况,执行有关分保或再保险管理规定,确保合理分散承保风险。

  4、强化承保、核保规范,严格执行条款、费率体系,熟练掌握新核心业务系统的操作,对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训,以提高他们的综合业务技能和素质,为公司业务发展提供良好的保障。

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  二、提高客户服务工作质量,建设一流的客户服务平台。

  随着保险市场竞争主体的不断增加,各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度,而保险公司所经营的不是有形产品,而是一种规避风险或风险投资 的服务,因此,建设一个优质服务的.客服平台显得极为重要,当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,成为核心竞争时,客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。

  经过xx年的努力,我司已在市场占有了一定的份额,同时也拥有了较大的客户群体,随着业务发展的不断深入,客服工作的重要性将尤其突出,因此,xx公司在xx年里将严格规范客服工作,把一流的客服管理平台运用、落实到位。

  1、建立健全语音服务系统,加大热线的宣传力度,以多种形式将热线推向社会,让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能,以提高自身的市场竞争力,实现客户满意最大化。

  2、加强客服人员培训,提高客服人员综合技能素质,严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨,坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则,严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

  3、以中心支公司为中心,专、兼职并行,建立一个覆盖全区的查勘、定损网点,初期由中支设立专职查勘定损人员3名,同时搭配非专职人员共同查勘,以提高中支业务人员的整体素质,切实提高查勘、定损理赔质量,做到查勘准确,定损合理,理赔快捷。

  4、在xx年6月之前完成xx营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作,至此,全区的服务网点建设基本完善,为公司的客户提供高效、便捷的保险皇冠正规娱乐平台的售后服务。

  三、加快业务发展,提高市场占有率,做大做强公司保险品牌。

  根据20xx年中支保费收入xxxx万元为依据,其中各险种的占比为:机动车辆险 85%,非车险10%,人意险5%。

  xx年度,中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入xxxx万元,各险种比例计划为机动车辆险75%,非车险15%,人意险10%,计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

  1、机动车辆险是我司业务的重中之重,因此,大力发展机动车辆险业务,充分发挥公司的车险优势,打好车险业务的攻坚战,还是我们工作的重点,20xx年在车险业务上要巩固老的客户,争取新客户,侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上,以实现车险业务更上一个新的台阶。

  2、认真做好非车险的展业工作,选择拜访一些大、中型企业,对效益好,风险低的企业要重点公关,与企业建立良好的关系,力争财产、人员、车辆一揽子承保,同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作,在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

  3、积极做好与银行的代理业务工作。

  xx年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议,xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系,让银行充分地了解中华保险的品牌及优势,争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度,力求在银行代理业务上的新突破,实现险种结构调整的战略目标,为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

  在新的一年里,虽然市场的竞争将更加激烈,但有省公司的正确领导,中支将开拓思路,奋力进取,去创造新的业绩,为做大做强公司保险事业而奋斗。

保险计划书13

新的一年要有新的计划。以下是小编整理的保险公司工作计划书,希望对大家有所帮助。保险公司工作计划书【一】新的一年,我们将按照保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求,结合自身实际,围绕分公司总经理室的具体要求,坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路,在转变思维上做文章,在科学发展上使狠劲,在人才建设…

  • 保险计划书14

      一份完整的计划书看似简单,但实际上需要细心了解和周密的分析。

      首先,你必须建立全险的观念,也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗、意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障,不仅考虑现在,也设想未来,不仅考虑自己,也为全家着想。

      第二,设计保险计划书要遵循三个原则:

      1. 保额最大;

      2. 保障最全;

      3. 保费适合客户能力。

      完整建议书的拟订可分为如下两大步骤:

      1.情报的收集和整理:制作建议书之前,一定要先搜集客户的基本资料,内容包括职业与办公场所、年龄、住所、婚姻状况、兴趣与嗜好、所得或收入、抚养人口等。

      2.判断准主顾的需要:准主顾的需要因人而异,可供我们判断其需求的指标有:

      (1) 人生旅程:在人生的旅程中,不同的年龄有不同的需要。

      例如,步入35岁的准主顾,最关心的可能是子女的教育费和自己晚年的生活费,可依准主顾所处的不同人生阶段作不同的寿险搭配选择并加以说明。

      (2) 生活目标:每个人有钱以后的打算并不相同,可能是购房、旅游、储蓄或者投资,不同的生活目标,也是考虑险种的重要因素。

      (3) 收支曲线:寿险营销人员必须以最小的成本谋取客户的最大利益为原则,通常是以主顾年收入的3~5倍为保额,以其年收入的5%~10%为保费的计算标准。

      有了这些资料以后,业务员必须把自己的利益归于零,完全站在客户的角度来考虑,并且以专业的保险知识为客户进行合理的险种选择与搭配:

      1. 保障型保险:高保障、低保费,如果被保险人出现万一,可以给家人留下一笔可观的生活资金。

      2. 储蓄及养老型保险:以储蓄养老为保险目标,以便准备一笔丰裕的晚年生活资金。

      3. 子女教育金。

      4. 应急准备金。

      通过情报的搜集与整理,判断出准主顾的需要,然后选择搭配险种,便可制作出恰当的建议书了。

    保险计划书15

      一、家庭背景

      本人叫崔明明,23岁,在校大学生,父母务农身体健康,毕业以后有希望在证券公司工作,而且经常出差,月收入如3000元,有五险一金。

      二、第一阶段保险(25岁—30岁)

      本人工作稳定,而且收入有增长的可能,适

      合购买定期寿险,根据现在的收入3000元,购买保额在10—15万的保险(费用为每月400—600。不超过月收入的15%)应该可以承担。

      同时根据本人的工作性质,因为外出较多,所以很有必要购买一定量的意外伤害险。建议10—20万,每年200左右。

      三、第二阶段保险(30岁—35岁)

      此时的我已经结婚,月收入增长到了6000元,有车有房,且房子地处繁华地段,妻子月收入5000,已经买了定期寿险。

      由于各方面的原因,目前家庭中存在的安全隐患颇多,所以,对我来说,买份家庭财产保险是十分必要的。购买保额在50万—80万的保险,费用每年1万—1。5万。

      因为我家在繁华地带,所以附近交通事故频繁发生,因为偶然事件导致汽车损坏的机率很大,所以买汽车保险很有必要。

      四、第三阶段保险(35—45岁)

      此时我的家庭加入了一个新成员——孩子,为孩子买保险成了最主要的投资。

      这个年龄段为孩子的保险投资较多。我主要想买教育基金,因为教育基金的投资为孩子未来受教育作资金积累。

      此时的孩子正处于好动的年龄,所以风险很大,又因为我家处于高风险地带,所以孩子的医疗意外伤害险很有必要。每年保费400元左右。

    保险计划书16

      1、能够达到的服务标准

      不应该“纸上谈兵”,而要切实的履行自己的计划,利用自己的强项,采用缘故法在老师,同学,亲戚,朋友,消费对象及家人中开展业务,拓展潜在客户。陌生拜访,在厂矿企业,商业小区,驾校,4s售车店,汽车修理厂,汽车美容装修公司等地通过不间断拜访,获取信息,给对方信任感及诚恳态度,努力建立连接枢纽。即便是每日拜访5个客户这样的小计划,只要能够做到并服务完美,这才是成功的第一步。

      2、老客户的新服务

      新年新面貌,展业更是如此。在新的年度内,我除了制订新客户的开发计划外,还应当对老客户制订新的计划。通过对老客户的持续性服务,包括理赔到位,服务热忱,节假日的问候祝福等人文关怀,以老带新的方法,从而发现和挖掘更多潜在的客户群。

      3、在营销团队中扮演的角色

      每位业务人员年度营销任务的完成及展业工作的顺利开展,均离不开营销团队的支持和帮助,更是每位业务人员不可或缺的营销平台。因此,在制订自身年度计划时,我会将自身融入到团队的整体营销目标和任务之中,扮演好自身的角色,而突出自身的营销优势和亮点,同团队中更多的伙伴一起努力并总结和分享成功的方法。

      4、提升自我的知识层次和精神境界

      业务发展工作,是一项具有挑战性的工作,更是一项具体细致的工作。客户对保险理论知识、服务素质、营销气质有着更深层次的要求,这就需要制订新知识的学习和培训计划,自身广泛的兴趣爱好,积极向上乐观的心态,业余时间对成功人讲座及有效开拓人脉关系等知识进行充电,这样才能够不断地跟上业务的发展趋势,满足客户的不同需求。

      总体来说,经过我的努力实践,将公司建设成为制度健全,管理科学,经营规范的保险企业,力争成为晋中市保险市场中有实力,有效益的中心支公司。为了公司长远稳健的发展,希望上级公司能够给予我们更有力度的业务拓展支持,以及发展业务的前提优惠条件,我们将全身心投入,努力进取,为中心支公司发展成为千万级公司的宏伟目标而不懈的奋斗!

    保险计划书17

      一市场营销计划书的构成

      1计划概要及目录 2、营销现状分析 3、 swot综合分析 4、目标 5、营销战略 6、行动方案

      二制定营销计划的基础

      (一)市场营销计划的程序

      1 swot分析 2 明确营销目标 3 制订营销策略

      (二)营销环境分析的`主要内容

      1 市场环境分析

      2 竞争环境分析

      3 渠道环境分析

      4 宏观环境分析

      5 企业条件分析

      (三)消费者市场购买行为分析

      1消费者购买行为模型

      2消费者购买决策过程

      a 确认某种需要 b 搜寻可行方案 c 评估可行方案 d 制定采购决策 e 采购后的行为

      (四)组织市场购买行为的分析

      1特点 2 类型 3 组织市场购买决策的参与者及其作用

      (五)组织市场购买决策过程

      1 识别问题 2 确定需要 3 搜寻可行方案 4 评估可行方案 5 制定采购决策 6 购后行为

      (六)建立营销信息系统

      swot分析举例

      三市场营销战略在计划中的体现

      1 市场细分的实践意义

      2 市场细分的逻辑思想

      3 市场细分的好处

      4 细分市场的评价

      5 差异化营销――市场定位

    保险计划书18

      基本情况:

      夫妻双方均是大学老师,家庭年收入15万,有公费医疗,有房车,无贷,宝宝刚出生。

      保险需求:

      想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?有什么好产品推荐?

      保险方案:

      夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险,宝宝选择智慧星是否合适?

      专家建议:

      首先,教师家庭购买保险,夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险,宝宝选择智慧星是比较合适的。

      夫妇二人均为大学教师,各项福利不错,关于健康保障的医疗方面单位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付型的和津贴型的保障,比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障:家庭收入风险保障和家庭健康风险保障。

      收入风险主要是因重大意外或重大疾病,使得经济主要来源收入流中断或终止,导致整个家庭经济情况剧变,影响生活、影响孩子的教育、影响老人赡养。

      健康风险是家庭所有成员需要建立的,尽量减轻家庭医疗费用支出压力。宝宝刚出生,建议上了户口,先到社区完善社区医疗,同时接合您夫妇二人单位的医疗福利,想必宝宝的小医疗可以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动,意外伤害中的磕磕碰碰,烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染,装修的污染、食品的安全问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也越来越高,所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病(现有可单独购买,每年才2-300多元,保障利益是:10万的少儿重大疾病,3万的意外伤害、烧伤烫伤,每次最高6千元的意外医疗,还有保费豁免。)要及时补充。

      除此之外,教师家庭购买保险要考虑储蓄类保险,比如教育金类和养老类。传统教育年金保险,比如15岁(一般是上高中的年龄)开始每年领取,连续领取到大学毕业结束。还有领取保险金到25周岁的,作为其留学金或婚嫁金的,这样险种领取金额固定、保障明确产品方面,教师家庭购买保险,实际上各家公司都能找到能满足条件的产品,只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合考虑即可。

      另外,考虑承保公司和代理人也很重要,承保公司对未来的服务、理赔质量、收益有影响,代理人主要是售前诚信不忽悠、站在客户需求角度考虑问题而非以提成为导向,皇冠正规娱乐平台的售后服务跟得上。

      产品推荐:

      重大疾病险:推荐xxx终身重大疾病险(20xx版),交费低、保障高、范围广,包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费灵活,分年交和月交两种。

      理财险:推荐xxx双喜至尊版组合计划,一份投入、两个帐户、双重保障、三次增值、多样选择、灵活领取、满期返还、畅享至尊。

      少儿险:推荐xx少儿两全保险(分红型),18、22、25、30岁分别领取教育金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。

      意外险:xx意外保险卡单,成本低,保障高!

    保险计划书19

      一、指导思想

      以省公司提出的工作目标为指针,以寿险业务发展为中心,以城乡网点建设为重点,全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上,公司品牌宣传上,经营管理水平上,业务队伍的专业素质上下功夫,顺利完成营业部的评级,同时圆满完成上级公司下达的全年任务目标而努力奋斗。

      二、工作目标

      1、建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上,新育成3名业务总监,6名高级业务经理,12名业务经理,资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人,下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道,将保险协保员制度建立健全,将协保员队伍发展到200人,准股东队伍争取扩大到期100人。

      2、全年寿险价值保费考核目标360万元,奋斗目标450万元。

      3、组织举办10期新人班,20场以上的创业说明会,30场以上的产品说明会,40场以上的客户联谊会。

      4、建立健全营销网点管理办法,制定具体的实施方案与措施。

      5、加大广告宣传力度,实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传,迅速的打响品牌。

      6、设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册,为业务员提供一些较实用的营销工具。

      三、方案措施

      1、战前动员——树立必胜的信念,抢抓机遇、直面挑战

      通过各种会议,将公司的伙伴代理制、公司的市场竞争优势,保险市场的发展道理讲深讲透,保持观念新、万事新,从而变被动经营为主动经营;同时建立健全公司各项具体的规章制度,为管理提供良好依据。

      2、点将布阵——组建营销服务分部,选拔和培养专职管理人才

      组建两个城区营销服务部,四个农村网点服务部。形成竞争格局,在竞争在锻炼和培养人才,形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台,同时出台服务部管理方案。

      3、签订军令状——实行目标管理,任务责任细分到月到人

      与各管理部门签订全年目标管理责任状,做到目标明确、奖惩有据,增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月,在开业务启动会时,分配到各服务部。通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效分析,追踪团队目标达成情况。

      4、招兵买马——开展增员活动,发展兼职协保员队伍

      前期投入较小的费用,开展有效专职增员,并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训,在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍,为业务员业务拓展打造平台。形成公司良好的“月初增员,月中培训,月尾大举绩”工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任兼职协保员,迅速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。

    保险计划书20

      案例情况:

      基本情况:夫妻双方均是大学老师,家庭年收入15万,有公费医疗,有房车,无贷,宝宝刚出生。

      保险需求:想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?有什么好产品推荐?

      保险方案:夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险,宝宝选择智慧星是否合适?

      专家建议:

      首先,教师家庭购买保险,夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险,宝宝选择智慧星是比较合适的。

      夫妇二人均为大学教师,各项福利不错,关于健康保障的医疗方面单位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付型的和津贴型的保障,比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障:家庭收入风险保障和家庭健康风险保障。

      收入风险主要是因重大意外或重大疾病,使得经济主要来源收入流中断或终止,导致整个家庭经济情况剧变,影响生活、影响孩子的教育、影响老人赡养。

      健康风险是家庭所有成员需要建立的,尽量减轻家庭医疗费用支出压力。宝宝刚出生,建议上了户口,先到社区完善社区医疗,同时接合您夫妇二人单位的医疗福利,想必宝宝的小医疗可以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动,意外伤害中的磕磕碰碰,烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染,装修的污染、食品的安全问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也越来越高,所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病(现有可单独购买,每年才2-300多元,保障利益是:10万的少儿重大疾病,3万的意外伤害、烧伤烫伤,每次最高6千元的意外医疗,还有保费豁免。)要及时补充。

      除此之外,教师家庭购买保险要考虑储蓄类保险,比如教育金类和养老类。传统教育年金保险,比如15岁(一般是上高中的年龄)开始每年领取,连续领取到大学毕业结束。还有领取保险金到25周岁的,作为其留学金或婚嫁金的,这样险种领取金额固定、保障明确

      产品方面,教师家庭购买保险,实际上各家公司都能找到能满足条件的产品,只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合考虑即可。

      另外,考虑承保公司和代理人也很重要,承保公司对未来的服务、理赔质量、收益有影响,代理人主要是售前诚信不忽悠、站在客户需求角度考虑问题而非以提成为导向,皇冠正规娱乐平台的售后服务跟得上。

      产品推荐:

      重大疾病险:推荐终身重大疾病险(20xx版),交费低、保障高、范围广,包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费灵活,分年交和月交两种。

      理财险:推荐双喜至尊版组合计划, 一份投入、两个帐户、双重保障、三次增值、多样选择、灵活领取、满期返还、畅享至尊

      少儿险:推荐少儿两全保险(分红型),18、22、25、30岁分别领取教育金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。

      意外险:意外保险卡单,成本低,保障高!

    保险计划书21

      月快要过去,转眼我到公司工作已接近半年。在这不到半年的时间里是我人生旅途中的重要一程,期间在领导的培养帮助、同志们的关心支持下我逐步适应工作环境,较为圆满地完成自己所承担的各项工作,个人素质和业务工作能力都取得一定的进步,为今后的工作和学习打下良好的基础,静心回顾这半年的工作生活,收获颇丰。现将我这半年来的学习工作情况总结如下:

      一、加强学习,提高素质

      首先,认真学习企业管理细则,并严格要求自己,自觉遵守,进一步强化自己的责任意识和团体意识,其次,在业务学习方面,我虚心向身边的同事请教,通过多看多听多想多问多做,努力使自己在尽短的时间内熟悉工作环境和内容,积累自己的业务知识。

      此外,根据公司安排参加新员工入职培训。在培训中,通过戴经理和王经理教育,对公司的发展历程、和皇冠正规娱乐平台的文化有更深的解,为我更好的投入工作打下良好基础。

      二、踏实肯干,完成工作

      在公司工作的半年中,通过领导和同事们的耐心指导,我在熟悉的基础上基本能完成办公室的各项日常工作,期间我具体工作主要包括以下几个方面:

      第一,负责装饰公司的接发货,装饰公司的货物有不少是易损坏货物,所以我到快递公司接发货时都要认真检查货物是否齐全,有没有损坏,并且准确核对货款,回到装饰公司后和装饰公司仓库管理人员做好交接。

      第二,负责带领公司各店购车客户的新车挂牌工作,公司各店业务员有的对新车注册登记表的填写要求不是很清楚,这就要求我们对每个挂牌的客户手续要认真细致的检查一遍并参照手续到车辆上核对车架号和发动机号是否一致,有错误的地方及时改正,以免到车管所后因手续问题耽误时间。

      第三,六月份我开始负责汽车保险工作,由于以前从来没有接触过汽车保险,对保险知识知之甚少,所以要边学边干、边干边学,做到脑勤手勤嘴勤,多想、多记、多问,争取尽早掌握工作方法,尽快适应工作岗位。

      半年来,我在学习和工作中逐步成长、成熟,但我清楚自身还有很多不足,比如工作能力和创新意识不足、知识水平有待提高等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同志们对我进行监督指导:

      1、自觉加强专业知识学习,向身边的同事学习,逐步提高自己的知识水平和业务能力。

      2、克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己。

      3、继续提高自身治修养,强化服务意识,努力做好自己的本职工作,为公司的辉煌的明天贡献自己的一份力量。

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